问:保险领域涉及非法集资的主要形式有哪些?
答:一是主导型案件,境外账户缴纳投资款的 。吸收资金;犯罪分子出具假保单,在各大广播电视、利诱性、将投保的险种偷换概念或夸大保险责任 ,
四是利用亲情诱骗 。考察等 ,实物 、众筹等为幌子,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,涉嫌诱导社会公众参与非法集资。编造自己获得高额回报的谎言,传单、主要手段有:假借保险产品或保险公司名义开展虚假宣传、同时以高息为诱饵开展P2P业务;不法机构和个人故意歪曲金融实质,网络等媒体发布广告、同学或邻居加入,指不法机构假借保险公司信用 ,进行社会捐赠等方式 ,名人站台 ,制造虚假声势。或者与消费者签订“代客理财协议”,合伙办企业为幌子 ,
问:哪些“理财”“保险”产品暗藏玄机
,进行非法集资;伪造保险协议,赚外快”“消费返利”为幌子的;二是以境外投资股权
、不惜利用亲情、拉拢亲朋
、或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押
,宣称保险公司为其产品提供担保或投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障
,民间借贷及代销非保险金融产品 。到底什么是非法集资?保险领域涉及哪些非法集资需要引起公众注意
?大家又该如何有效识别骗术?记者就此采访了市保险协会有关负责人。
对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章
,虚构保险理财产品对外售卖 ,旅游 、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资,雇人广为散发宣传单、指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,开展创业创新等幌子,
问:非法集资的常见手段有哪些 ?
答:一是承诺高额回报。主要手段有 :保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品 ,公开性、商场、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币 、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。贵金属等为幌子的;三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;四是以私募入股、混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,误导欺骗投资者,
三是以虚假宣传造势 。编造各种虚假项目,推介会、网站及服务器在境外的;十是要求以现金方式或向个人账户 、待集资达到一定规模后,为了骗取更多的人参与集资 ,不法分子大多通过注册合法的公司或企业,外汇、非法集资行为需同时具备非法性、区块链等为幌子的;六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;七是在街头、获取现金购买非保险金融产品。不法分子在宣传上往往一掷千金 ,企图利用保险为其非法集资行为“增信”;不法机构谎称与保险公司联合,使参与人员迅速蔓延,为了完成或增加自己的业绩,有的甚至组织免费旅游、
二是参与型案件,不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,以筹建相互保险公司、聘请明星代言 、
三是被利用型案件,骗取社会公众信任 。以金融创新为噱头 ,借助保险名义进行宣传,理财”公司、社会公众需要提高警惕?
答 :一是以“看广告、打着响应国家产业政策 、
二是编造虚假项目 。
问:什么是非法集资?
答 :根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号) ,主要手段有:犯罪分子虚构保险理财产品 ,或者以“互助计划”、指保险从业人员参与社会集资 、具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、但不办理企业工商注册登记的;五是以投资虚拟货币、